Украина
category

Вывод большой суммы денег с ЭПС (qiwi) / криптовалюты

Вопрос № 2997
Вывод большой суммы денег с ЭПС (qiwi) / криптовалюты
4 консультации
50 грн.

Добрый день. Вопрос следующий: каким образом можно максимально легально вывести большую сумму денег с интернета, если это1) ЭПС, например, Киви2) КриптовалютыСуществуют обменники, которым ты присылаешь то, что хочешь обменять, а они тебе в замен на карту деньги, как перевод от физического лица. Начиная от какой-то суммы, скажем 150 000, банки могут заблокировать счет и поинтересоваться происхождением средств. Тут адекватного однозначного ответа от поддержки банков (какой документ в данном случае предоставлять) я не получил. Допустим у меня есть 100 биткоинов, которые я покупал по 10$, сейчас они стоят в 1000 раз больше. Через обменники такое выводить очень и очень долго и вопросов не избежать. Тот же вопрос на счет Киви, но тут еще и усугубляется вопрос запретом использования их в Украине как платежное средство, но, насколько я понял, это касается банков, а я могу свободно их использовать в свои целях.Вывод криптовалют с биржи - тоже самое, максимальная сумма за 1 транзакцию 15 000, тот же вариант, что и с обменниками - никакой документации тебе не дадут.

Консультации Советников

Добрый день! 

Сообщаю, что банки интересуются операциями клиентов по картам только в том случае , когда привышен лимит на снятие наличных( день, месяц, год) 

К примеру приватбанк установил лимиты на снятие наличных 20 тыс. грн за каждые 3 часа в день, а в год возможно обналичить с их карт не более 5 тыс долл. США. Если же эти лимиты будут превышены по одной из карт то СБ Банка проведет проверку и сообщит в органы ГФС Украины с дальнейшей блокировкой средств на счету до выяснения обстоятельств( для наличных средств).

Для безналичных операций ограничений в приват банке пока , что нет!

Постарайтесь не превышать установленные  лимиты на снятие наличных и операции в интернете и все у Вас будет отлично!

Данные о лимитах банка по Вашим картам можно узнать в банке или через Приват 24 -зайдя в раздел мои счета- управление картой/ счетом, там же можно увеличить существующее лимиты по картам/счетам.

С уважением,

Константин Гончаренко

04.11.19 23:22
Эрнест

Если бы они не блокировали, то, вероятно, не было бы прецедентов в интернете на разных форумах и не были опубликованы различные статьи в СМИ (https://tsn.ua/ru/groshi/zhdut-obyasneniy-banki-blokiruyut-kartochki-ukraincev-za-podozritelnoe-dvizhenie-deneg-588979.html). По вашей инструкции в Приват24 только лимиты на интернет оплаты / снятие наличных, в данном случае это не интересует. Речь идет о суммах на порядок больших чем 150 000, и тем более 15 000, потому я и обратился. Еще и нашел вот такое, где вообще разводят людей (https://minfin.com.ua/company/privatbank/review/129995/). Потому суть вопроса была в безопасном / легальном способе вывода денег и совета в данном направлении, например, как подтвердить происхождение средств, если блокировка все же случится. Я спросил в Монобанке, там говорят, что им скриншот подойдет. Ну это смешно и немного не верится, что если я выведу все что есть у меня (а там достаточно), они посмотрят на скриншот (в 2019 году, серьезно?) и поверят, что все чистенько. Еще один вопрос касается налогообложения. Я должен вроде как заплатить 19.5%, но если таким образом можно просто переводом физического лица выводить деньги и банки не будут обращать внимания, учитывая банковскую тайну, так можно еще и не платить налог?) Если вы могли бы подсказать по этому поводу или посоветовать стоит ли как-то оформлять юридическое лицо для таких целей?

05.11.19 15:05

Если все так серьезно то конечно же речи о скриншотах вместо квитанций установленного образца из банка и речи быть не может, так как если органы ДФС ПОЛУЧАТ ИНФОРМАЦИЮ по официальному запросу , то им понадобиться документальное происхождение этих средств на счету.

Юридическое лицо в форме ООО Вам открывать нет смысла , так как Вам прийдется содержать как минимум бухгалтера  и директора ( себя), там более сложная отчетность и начисления зарплаты работникам!

Рекомендую ознакомиться с формой деятельности ФОП и выбрать подходящую группу налогообложения  и деятельность:

 Сравнительные характеристики систем налогообложения частных предпринимателей: по ссылке http://chp.com.ua/spravochnik/vybor-sistemy-nalogooblozhenija#a2

С уважением,

Константин Гончаренко

Доброго дня.

У даному випадку вважаю, що Вам взагалі немає потреби заповнювати річну декларацію та сплачувати 18% податку на доходи фізичних осіб і 1,5 % військового збору від таких доходів.

Адже інформація про грошові операції фізичних осіб в банках України надійно захищена ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Банківська таємниця не дає можливості працівникам фіскальної служби довільно дізнатися про суми грошових коштів, одержаних власниками рахунків. Таку інформацію податківці можуть одержати лише на офіційний письмовий запит за обов’язковою згодою особи – власника рахунку або за його особистим зверненням до банку. Якщо вашої згоди немає – немає і даних. Тому спіть спокійно – без офіційних документів визначити доходи особи та донарахувати їй податки нереально. Виключенням є порушення кримінального провадження стосовно такої особи. Також при одноразовому одержанні коштів в сумі, що перевищує 150 тис гривень в еквіваленті, громадянин може зацікавити Державну службу фінансового моніторингу, яка, в свою чергу, може поділитися інформацією з ДФС. 

Всього доброго.

Сподіваюсь, що Вам допоміг.

Доброї ночі!

Щодо фінансового моніторингу.

Відповідно до ст. 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII (надалі - Закон №1702), фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження коштів з анонімного (номерного) рахунка з-за кордону; зарахування або переказ коштів у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі, зареєстрованій у зазначеній державі;

2) купівля-продаж за готівку чеків, дорожніх чеків, у тому числі інших платіжних інструментів або платіжних засобів чи засобів платежу;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін - учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у зазначеній державі (території). Перелік таких держав (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, і підлягає оприлюдненню;

4) фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);

5) здійснення розрахунку за фінансову операцію у готівковій формі;

6) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

7) переказ коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами (контрактами), крім переказів коштів за договорами (контрактами), які передбачають фактичне постачання товарів на митну територію України;

8) обмін банкнот на банкноти іншого номіналу;

9) здійснення фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника, які не депоновані в депозитарних установах;

10) здійснення операцій з векселями (крім фінансових казначейських векселів), ордерними цінними паперами;

11) перерахування або отримання коштів неприбутковою організацією;

12) здійснення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

13) одержання (сплата, переказ) страхового чи перестрахового платежу (страхового чи перестрахового внеску, страхової чи перестрахової премії), крім сплати єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування;

14) проведення страхової чи перестрахової виплати або страхового чи перестрахового відшкодування або виплати викупної суми, крім зарахування чи списання коштів на/з рахунки (рахунків) державних позабюджетних фондів;

15) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення особою в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб’єктом господарювання, який проводить азартні ігри;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день два рази і більше за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті;

17) фінансові операції осіб, щодо яких встановлено високий ризик.

Інформація про фінансові операції відповідно до пунктів 5, 12 і 16 частини першої цієї статті подається спеціально уповноваженому органу всіма суб’єктами первинного фінансового моніторингу, крім банків.

Страхові (перестрахові) брокери здійснюють обов’язковий фінансовий моніторинг у разі, якщо вони задіяні у проведенні розрахунків та отримують страхові чи перестрахові премії у сумі, зазначеній у частині першій цієї статті.

Відповідно до ст. 16 Закону №1702, фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу виникають підозри, які ґрунтуються, зокрема, на:

критеріях ризиків, визначених самостійно суб’єктом первинного фінансового моніторингу з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених центральним органом виконавчої влади з формування та забезпечення реалізації державної політики у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

встановленні за результатами проведеного аналізу факту (фактів) невідповідності фінансової (фінансових) операції (операцій) фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта;

типологічних дослідженнях у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, підготовлених та оприлюднених спеціально уповноваженим органом.

Відповідно до ст. 17 Закону №1702, суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), яка (які) містить (містять) ознаки, передбачені статтями 15 та/або 16 цього Закону, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, та зобов’язаний зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), якщо її учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій), і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку (такі) фінансову (фінансові) операцію (операції), її (їх) учасників та про залишок коштів на рахунку (рахунках) клієнта, відкритому (відкритих) суб’єктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), та у разі зарахування коштів на транзитні рахунки суб’єкта первинного фінансового моніторингу - про залишок коштів на таких рахунках в межах зарахованих сум. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на два робочих дні з дня зупинення (включно).

 Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій), здійснене відповідно до частини першої цієї статті, на строк до п’яти робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб’єкту первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України.

Порядок його здійснення регулюється Положенням про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство юстиції України, затвердженого наказом Міністерства юстиції України від 18.06.2015 № 999/5.

Щодо способів виведення коштів.

Спочатку необхідно їх вивести на електронні кошильки, які працюють в Україні, а потім із них уже перевести на рахунки в банку, в призначенні платежу можна зазначити безповоротна фінансова допомога. 

Відповідно до пп. 14.1.257 п 14.1 ст. 14 Податкового кодексу України, фінансова допомога - фінансова допомога, надана на безповоротній або поворотній основі.

Безповоротна фінансова допомога - це:

сума коштів, передана платнику податків згідно з договорами дарування, іншими подібними договорами або без укладення таких договорів;

сума безнадійної заборгованості, відшкодована кредитору позичальником після списання такої безнадійної заборгованості;

сума заборгованості одного платника податків перед іншим платником податків, що не стягнута після закінчення строку позовної давності;

основна сума кредиту або депозиту, що надані платнику податків без встановлення строків повернення такої основної суми, за винятком кредитів, наданих під безстрокові облігації, та депозитів до запитання у банківських установах, а також сума процентів, нарахованих на таку основну суму, але не сплачених (списаних).

Поворотна фінансова допомога - сума коштів, що надійшла платнику податків у користування за договором, який не передбачає нарахування процентів або надання інших видів компенсацій у вигляді плати за користування такими коштами, та є обов'язковою до повернення.

Але звертаю Вашу увагу, що безповоротна фінансова допомога підлягає оподаткуванню.

Також прошу повідомити, чи наявні у Вас документи, щодо купівлі криптовалюти (у наведеному Вами прикладі біткоїна)? 

Запитання, подяку можете залишити у коментарі на даному сайті.

Сподіваюсь, що Вам допоміг!

Якщо виникнуть запитання, звертайтесь.

P.S. Можу не одразу відповісти. Дякую за розуміння.

Додаткова індивідуальна консультація (на електронну пошту) платна.

Добрый день

Если Ваш вопрос еще актуален, то можете написать мне на электронную почту. Я предоставлю Вам детальную консультацию с указанием конкретного механизма действий.

Стоимость консультации, конечно же, будет больше чем 50 грн.

С уважением, В.Леонов 

Похожие вопросы

Реклама
Мой ответ